反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪及（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A．金融诈骗犯罪
B．票据诈骗犯罪
C．信用证诈骗犯罪
D．有价证券诈骗犯罪

【◆参考答案◆】：A

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(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国《票据法》地规定，票据行为主要指（）。（票据法）
A．出票
B．背书
C．承兑
D．保证
E．追索

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列（）保证主体提供地保证具有风险缓释作用。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉地决定》第26条）
A．我国政策性银行、商业银行
B．我国国家机关
C．我国中央政府投资地公用企业
D．多边开发银行

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近（）内没有重大违法、违规行为。
A．一年
B．二年
C．三年
D．五年

【◆参考答案◆】：C

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的（），不得恶性竞争和突击放贷。
A．绩效考核指标
B．贷款规模指标
C．盈利指标
D．存款任务指标

【◆参考答案◆】：B

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 农村资金互助社应当载明以下事项：（）
A．名称和住所
B．业务范围和经营宗旨
C．注册资本及股权设置
D．社员的权利和义务

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：A

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循地原则（）。（商业银行法第２9条）
A．存款自愿
B．取款自由
C．存款有息
D．为存款人保密

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 农发行客户信用评级定量指标、评议指标权重分别为()。
A．70％30％
B．65％35％
C．80％20％
D．85％15％

【◆参考答案◆】：A