依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务()

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(1)【◆题库问题◆】:[多选] 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务()。
A.授信
B.资产转移
C.提供服务
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前()日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
A.十
B.十五
C.三十
D.七

【◆参考答案◆】:B

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作地限制有()。(公司法第142条)
A.发起人持有地本公司股份,自公司成立之日起1年内不得转让
B.公司董事在任职期间每年转让地股份不得超过其所持有本公司股份总数地25%
C.公司董事在离职后半年内不得转让其所持有地本公司股份
D.公司公开发行股份前已发行地股份,自公司股票在证券交易所上市交易之日起-年内不得转让

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 下列()保证主体提供地保证具有风险缓释作用。(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉地决定》第26条)
A.我国政策性银行、商业银行
B.我国国家机关
C.我国中央政府投资地公用企业
D.多边开发银行

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《企业破产法》,企业法人地破产原因包括下列()情况。(破产法第2条)
A.因企业经营管理不善造成严重亏损,并导致其不能清偿到期债务地情形。
B.不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务。
C.不能清偿到期债务,明显缺乏清偿能力地。
D.不能清偿到期债务,明显丧失清偿能力可能地。

【◆参考答案◆】:B, C

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 村镇银行中单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的()
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【◆参考答案◆】:A

(7)【◆题库问题◆】:[问答题,论述题] 结合2008年金融危机,分析信贷管理和资本管理对银行风险管理的意义。

【◆参考答案◆】:(1)虽然金融机构面临困难的原因很多,但引起严重银行问题的主要根源向来都是由于放宽借款人及交易对手的信贷标准,组合风险管理水平低,对导致交易对手信用状况恶化的经济和其他环境变化缺少应有的关注。(2)金融危机已充分说明有效信贷风险管理对银行长期成功至关重要,同时也是金融稳定的重要组成部分。银行必须有效地识别、计量、监测和控制信贷风险,了解信用风险与其他风险(包括市场、流动性和信誉风险)的相互作用机制。全面信用风险管理程序的基本要素包括:建立适当信用风险环境;完善的授信审批程序;适当的信贷管理、计量和监测程序;确保充分控制信用风险。(3)金融危机凸显了有效资本规划和维持长期资本的重要性。银行承受市场环境不确定性的能力主要由维持充足的资本头寸支持,使其在较长的时期内能够适应银行战略的变化和市场波动。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:()。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;
C.高管人员严重违规;
D.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;
E.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 按照《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定,下列那些人员不得担任商业银行的独立董事、外部监事:()
A.持有该商业银行1%以上股份的股东或在股东单位任职的人员;
B.在该商业银行或其控股或者实际控制的企业任职的人员;
C.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的;D.已退休的国家机关工作人员。

【◆参考答案◆】:A, B, C

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 设立县(市、区)农村信用合作联社应当符合条件:()
A.有符合规定的章程
B.在农村信用合作社及其联合社全部自愿的基础上,在农村信用合作社及其联合社全部自愿的基础上,以发起方式重组改制设立
C.注册资本为实缴资本,最低限额为300万元人民币
D.按股份合作制设立的,投资股占股本总额的比例不低于30%;按股份制设立的,股权按《公司法》设置

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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