下列各项中,属于证券发行、交易和监管中,应当遵循的原则的有()。

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所属分类:中学教师题库
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 下列各项中,属于证券发行、交易和监管中,应当遵循的原则的有()。
A.分业经营、分业管理原则
B.保护投资人的合法权益原则
C.监督管理与自律管理相结合原则
D.自愿、有偿、诚实信用原则

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 根据我国《证券法》的规定,下列属于公司公开发行新股的条件有()。
A.具备健全且运行良好的组织机构
B.最近3年持续盈利,平均总资产报酬率达到10%以上
C.最近3年财务会计文件无虚假记载
D.最近1年无蘑大违法行为

【◆参考答案◆】:A, C

【◆答案解析◆】:本题考核公开发行新股的条件。根据《证券法》规定,公司公开发行新股,应当符合下列条件:(1)具备健全且运行良好的组织机构;(2)具有持续盈利能力,财务状况良好;(3)最近3年财务会计文件无虚假记载,无其他重大违法行为;(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 上市公司的收购是指对上市公司股份的收购,不包括对上市公司资产的收购。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《证券法》的规定,下列尚未公开的信息中,属于内幕信息的有()。
A.公司债务担保的重大变更
B.公司营业用主要资产的出售一次性超过该资产的40%
C.公司营业用主要资产的报废一次性超过该资产的30%
D.上市公司收购的有关方案

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

【◆答案解析◆】:(1)选项A:公司债务担保的重大变更属于内幕信息(2)选项BC:公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30%属于内幕信息(3)选项D:上市公司收购的有关方案属于内幕信息。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项中,属于不得收购上市公司的情形有()。
A.收购人最近3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
B.收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
C.收购人负有数额较大债务,有到期未清偿的情形,但现在已经清偿
D.收购人为自然人

【◆参考答案◆】:A, B

【◆答案解析◆】:本题考核不得收购上市公司的情形。收购人负有数额较大债务,到期未清偿,且处于持续状态的,不得收购上市公司,因此选项C可以收购上市公司;收购人为自然人的,存在《公司法》中规定的不得担任公司董事、监事、高级管理人员的五种情形时,才不得收购上市公司,选项D可以收购上市公司。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。根据规定,上述资料的保存期限()。
A.不得少于5年
B.不得少于10年
C.不得少于15年
D.不得少于20年

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于20年。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 借款人为自然人的,按照《个人贷款管理暂行办法》的规定,应具备的条件包括()。
A.贷款申请数额、期限和币种合理
B.借款人具备还歉意愿和还款能力
C.借款人信用状况良好,无重大不良信用记录
D.借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

【◆答案解析◆】:本题考核借款人的资格。借款人为自然人的,按照《个人贷款管理暂行办法》的规定,应具备以下条件:(1)借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人;(2)贷款用途明确合法;(3)贷款申请数额、期限和币种合理;(4)借款人具备还款意愿和还款能力;(5)借款人信用状况良好,无重大不良信用记录;(6)贷款人要求的其他条件。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的固定汇率制度。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:本题考核人民币汇率。人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 有限责任公司和股份有限公司都可以发行股票。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:股票是股份有限公司签发的,证明股东所持股份的凭证,有限责任公司不可以发行股票。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理,具体办法由国务院外汇管理部门制定。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理,具体办法由国务院外汇管理部门制定。

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