下列情形不属于将由中国人民银行责令改正；有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下罚

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列情形不属于将由中国人民银行责令改正；有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下罚款；没有违法所得的，处以5 万元以上30万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任的是（　　）。
A．贷款人违反规定代垫委托贷款资金的
B．未在规定期限内答复借款人贷款申请的
C．贷款人违反中国人民银行规定，对自营贷款或者特定贷款在计收利息之外收取其他任何费用的，或者对委托贷款在计收手续费之外收取其他任何费用的
D．未经中国人民银行批准，对自然人发放外币贷款的

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：贷款人有下列情形之一，由中国人民银行责令改正；有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下罚款；没有违法所得的，处以5万元以上30万元以款：构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)贷款人违反规定代垫委托贷款资金的；(2)未经中国人民银行批准，对自然人发放外币贷款的；(3)贷款人违反中国人民银行规定，对自营贷款或者特定贷款在计收利息之外收取其他任何费用的，或者对委托贷款在计收手续费之外收取其他任何费用的。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款分类应遵循的原则有（　）。
A．真实性原则
B．及时性原则
C．重要性原则
D．审慎性原则
E．系统性原则

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：根据《贷款风险分类指引》第4条的规定，贷款分类应遵循以下原则：真实性原则、及时性原则、熏要性原则、审慎性原则。

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 现阶段，（　　）已经挂牌成为股份有限公司，并拟在适当的时候上市。
A．国家开发银行
B．中国农业发展银行
C．广发银行股份有限公司
D．中国邮政储蓄银行
E．中国进出口银行

【◆参考答案◆】：A,C,D

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 订立保证合同时，最高贷款限额包括（　）。
A．最高取款额
B．最高贷款累计额
C．单笔贷款限额
D．贷款余额
E．法定的数额

【◆参考答案◆】：B,D

【◆答案解析◆】：订立保证合同时，最高贷款限额包括贷款余额和最高贷款累计额，保证人与商业银行订立合同时需明确。以免因理解不同发生纠纷。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融工具中，属于长期金融工具的有（　　）个，属于直接融资工具的有(　　)个。 ①长期国债　②企业债券　③商业票据　④公司股票　⑤银行短期贷款　⑥银行承兑汇票　⑦大额可转让存单
A．3,3
B．3,4
C．3,2
D．2,4

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列各项中，能够衡量目标区域信贷资产的收益实现情况的是（　　）。
A．贷款实际收益率
B．银行收益率
C．利息实收率
D．信贷资产相对不良率

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：C[解析]利息实收率用于衡量目标区域信贷资产的收益实现情况。

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款类银行信托理财产品的风险包括（　　）。
A．系统性风险
B．流动性风险
C．网下申购的流动性风险
D．收益风险
E．信用风险

【◆参考答案◆】：B,D,E

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有(　)。
A．本罪属于渎职犯罪
B．本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产
C．本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪
D．金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处
E．致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：签订、履行合同失职被骗罪发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与其中一个过程即可构成犯罪，故C选项说法错误。犯本罪致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑，故E选项说法错误，其余三个选项的说法均符合签订、履行合同失职被骗罪的规定。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括（　　）。
A．保险规划
B．退休规划
C．财务策划
D．投资品分析
E．求学规划

【◆参考答案◆】：C,D

【◆答案解析◆】：在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括财务策划、投资品分析。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 领子期权是指（　　）。
A．同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权
B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权
C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权
D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权

【◆参考答案◆】：D