商业银行债券投资的风险包括（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行债券投资的风险包括（）。
A．流动性风险
B．价格风险
C．购买力风险
D．政治风险

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行债券投资的风险主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律上应称为（）。
A．表见代理
B．指定代理
C．委托代理
D．无权代理

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：指定代理是在没有委托代理人和法定代理人的情况下，根据人民法院或其他机关的指定而产生的代理。本案中小张的父母均没有能力作为小张的监护人，法院就指定小张叔叔作为监护人代理小张进行民事活动，属于指定代理。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与（）相一致。
A．适用于银行业经营活动的行政法规
B．适用于银行业经营活动的法律
C．适用于银行业经营活动的部门规章
D．适用于银行业经营活动的国际惯例

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行资本发挥的作用比一般企业资本发挥的作用更为重要，下列不属于银行资本作用的是（）。
A．吸收损失
B．维持市场信心
C．限制银行业务过度扩张和承担风险
D．避免银行倒闭

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行资本的作用主要表现在以下几个方面：（1）满足银行正常经营对长期资金的需要。（2）吸收损失。（3）限制银行业务过度扩张和承担风险。（4）维持市场信心。（5）为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 法定代理主要是为保护无民事行为能力人和限制行为能力人的合法权益而设定的。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：这是法定代理设定的目的。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（ ）。
A．资源保障
B．授权
C．地位
D．独立性

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：以上全是。银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。
A．董事会 ； 6
B．董事会 ； 3
C．高级管理层 ； 6
D．高级管理层 ； 3

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后6个月内召集和召开。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 高利转贷罪主体是一般主体，包括自然人和单位，包括具有贷款业务经营权的金融机构。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：高利转贷罪主体是一般主体，包括自然人和单位，不包括具有贷款业务经营权的金融机构。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行向借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金称为（）。
A．存款
B．贷款
C．代理
D．同业拆借

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 一般来说，广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是（ ）。
A．进口托收
B．光票托收
C．跟单托收
D．出口托收

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：光票托收广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用收款。