按照省分行制订的新线系统外币兑换冲正交易办理流程，单笔冲正外币金额在等值1万美元（不含）以上5万美元，应报（）报签字进行

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 按照省分行制订的新线系统外币兑换冲正交易办理流程，单笔冲正外币金额在等值1万美元（不含）以上5万美元，应报（）报签字进行管理授权。
A．本网点主管行长或主任
B．二级分行个人金融部主管主任
C．二级分行主管行长（省行营业部为营业部副总经理）
D．二级分行行长

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 卡止付只对（）状态生效。
A．卡片
B．账户
C．客户身份
D．客户地址

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 住房开发贷款指银行向房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售住房的贷款。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。（1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险
A．（1）（2）
B．（1）（2）（3）
C．（3）（4）
D．（1）（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《员工违规处理办法》适用于（）
A．同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
B．同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
C．同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
D．同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 中国银行的企业财务顾问业务主要包括哪些类别？（）
A．大型建设项目财务顾问业务
B．企业并购财务顾问业务
C．常年财务顾问业务
D．法律顾问

【◆参考答案◆】：A, B, C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 柜员管控设置风险评估主要包括以下内容（）：
A．柜员类型的设置是否符合条线业务管理规定；
B．不相容交易是否实现相互分离；
C．不兼容岗位是否实现相互牵制；
D．柜员类型的设置是否符合内外部监管要求；

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 人民币单位协定存款账户月均余额一年或两年以上不足基本存款额度的，将利息结清后，作为基本存款账户或一般存款账户处理，并按活期存款利率计息，不再享受人民币单位协定存款利率。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 汇款方式为实时汇款、汇款去向为（）时，不能直入账。
A．行内非客户
B．转汇
C．落地
D．对公外币客户

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 核心银行系统中允许在账户层进行议价。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确