照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A．财产保险
B．信托
C．财产保险及信托
D．财产保险、信托及其他金融业务

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会对商业银行压力测试进行评估时，除﹙﹚以外重点关注以下几方面
A．压力测试方案是否有效
B．风险因素的确定是否合理
C．压力情景的选择是否充分
D．监事会及高层管理人员对压力测试的结果是否进行跟踪研究

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币十万元。股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，应当进行以下处理（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上30万元以下的罚款
C．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
D．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

【◆参考答案◆】：A, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 债务人出现下列情况之一，无力以货币资金偿还银行债权，或当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务，或担保人根本无货币支付义务的，银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵债：（）
A．生产经营已中止或建设项目处于停、缓建状态。
B．生产经营陷入困境，财务状况日益恶化，处于关、停、并、转状态。
C．已宣告破产，银行有破产分配受偿权的。
D．对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产，且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。
E．债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（）内颁发、换发金融许可证。
A．10日
B．15日
C．30日
D．60日

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供贷款：（）
A．项目批准文件;
B．环保批准文件;
C．土地批准文件;
D．其他按国家规定需具备的批准文件

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 票据记载事项－般分为（）。（票据法）
A．法定记载事项
B．绝对记载事项
C．相对记载事项
D．任意记载事项

【◆参考答案◆】：B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑的贷款，归为关注类。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确