实施测试和分析是在了解内部控制体系的基础上，评价内部控制体系的运行与绩效。具体可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 实施测试和分析是在了解内部控制体系的基础上，评价内部控制体系的运行与绩效。具体可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取（）；对内部控制结果评价，主要采取（）。
A．符合性测试法；指标分析法
B．指标分析法；符合性测试法
C．符合性测试法；符合性测试法
D．指标分析法；指标分析法

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 申请个人经营性贷款的借款人应符合如下基本条件：（）
A．年龄在55岁以下;
B．具有良好的信用记录和还款意愿;
C．具有稳定收入来源和按时偿还贷款本息的能力;
D．在其经营的领域有良好的从业记录

【◆参考答案◆】：B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 财务公司经营业务，应当遵守下列（）资产负债比例要求。
A．资本充足率不得低于10%
B．担保余额不得高于资本总额
C．长期投资与资本总额的比例不得高于30%
D．拆入资金余额不得高于资本总额的50%

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 联保协议有效期由借贷双方协商议定，但最长不得超过（）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和代销业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作金融机构违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类结果要下调一级，已划分为()的不再调整。
A．损失类
B．正常类
C．次级类
D．关注类

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 独立董事可以委托其他独立董事出席董事会会议，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的（）；外部监事可以委托其他外部监事出席监事会会议，但每年至少应当亲自出席监事会会议总数的（）。
A．三分之一；
B．二分之一；
C．三分之二；
D．四分之三

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下面关于压力测试说法正确的是（）
A．商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B．压力测试应当包含定性和定量分析。
C．商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D．董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

【◆参考答案◆】：A, B, D

(10)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请谈谈你对非法金融业务活动的认识和了解。

【◆参考答案◆】：(1)非法金融业务活动含义和内容。按照《非法金融机构和非法金融业务活动取締办法》，非法金融业务活动是指未经银行业监管机构批准，擅自从事的下列活动：①非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。②未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资。③非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖。④银行业监管机构认定的其他非法金融业务活动。(2)法律责任。①设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。②擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。③金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。