商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）
A．对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。
B．严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。
C．防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。
D．确保商业银行和客户资金的安全。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则？（）
A．诚实信用、守法合规
B．信息保密、熟知业务
C．专业胜任、勤勉尽职
D．保护商业秘密与客户隐私、公开竞争

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 《担保法》规定，同一债权既有保证又有物的担保的，以下说法正确的是（）。
A．保证人对物的担保以外的债权承担保证责任
B．保证人对全部债权承担保证责任
C．债权人放弃物的担保的，保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任
D．债权人放弃物的担保的，保证人对全部债权承担保证责任

【◆参考答案◆】：A, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 流动性风险可以分为融资流动性风险和（）流动性风险。
A．经营
B．市场
C．管理
D．临时

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 农村资金互助社社员要求退股的，农民社员应提前（）个月，农村小企业社员应提前个月向理事会或经理提出，经批准后办理退股手续。
A．6 3
B．1 6
C．1 3
D．3 6

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保（）。
A．董事会和高级管理层能够及时了解业务信息、管理信息以及其他重要风险信息
B．所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序
C．险情、事故发生时，相关信息能得到及时报告和有效沟通
D．及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息
E．国内外经济、金融动态信息的取得和处理，并及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给各级管理层

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）答案：Y1312、银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自提交申请文件之日起（）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的书面决定：
A．六个月
B．一年
C．三个月
D．九个月

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》规定，无需提示承兑的汇票是（）。
A．见票即付的汇票
B．见票后定期付款的汇票
C．出票后定期付款的汇票
D．定日付款的汇票

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 设立中外合资银行，下列（）是应在筹建期内完成的工作
A．建立健全公司治理结构
B．建立内部控制制度
C．配备符合业务经营需要的从业人员
D．取得安全、消防设施合格证明

【◆参考答案◆】：A, B, C, D