《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，应当进行以下处理（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分
C．情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
D．构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。(银监法第36条)
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更

【◆参考答案◆】：A, B, C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立（）的履职评价体系。
A．董事
B．监事
C．外部监事
D．高级管理层成员

【◆参考答案◆】：A, B, D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行无法将持有的衍生产品头寸顺利变现，将造成___。
A．市场风险;
B．信用风险;
C．流动性风险;
D．操作风险

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行对集团客户授信应当遵循（）的原则。
A．统一
B．适度
C．预警
D．合规

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 对于余额在（）万元(含)以下的普通商业银行个人无抵押(质押)贷款或抵押(质押)无效贷款，经追索2年以上，仍无法收回的债权，可认定为呆账。
A．10
B．20
C．30
D．50

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国刑法》，紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应负刑事责任，但是应当()处罚。
A．从轻或减轻
B．减轻或免除
C．从轻或免除
D．不予

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 宏观经济政策的目标是（）。
A．充分就业
B．物价稳定
C．经济持续均衡增长
D．国际收支平衡

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构应当遵循（）的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。
A．公平公正
B．属地监管
C．实质重于形式
D．风险防控

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作地限制有（）。（公司法第１4２条）
A．发起人持有地本公司股份，自公司成立之日起１年内不得转让
B．公司董事在任职期间每年转让地股份不得超过其所持有本公司股份总数地２5%
C．公司董事在离职后半年内不得转让其所持有地本公司股份
D．公司公开发行股份前已发行地股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起－年内不得转让

【◆参考答案◆】：A, B, C, D