商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 企业申请粮食调控贷款，除应具备《中国农业发展银行信贷基本制度（试行）》规定的基本条件外，还应具备的条件是（）。
A．具备农发行确认的贷款资格
B．信用等级为"AA"级
C．具有政府或政府授权部门委托企业收购或调入粮食的文件和相关的调控粮食购销计划，并落实购进粮食的贷款利息、企业相关费用及销售价差补贴资金来源
D．企业已承借的粮食调控贷款的各项补贴按时、足额到位，或落实了补贴资金的到位计划及相关措施

【◆参考答案◆】：A, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 按照刑法，下列（）属于洗钱犯罪。
A．明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质
B．明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
C．明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质
D．明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质

【◆参考答案◆】：A, C, D

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行与客户地业务往来,应当遵循地（）原则。（商业银行法第５条）
A．平等
B．自愿
C．公平
D．诚实信用

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 国家在社会主义初级阶段，坚持公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度。国家巩固和发展公有制经济，鼓励、支持和引导非公有制经济的发展。国家实行社会主义市场经济，保障一切市场主体的平等法律地位和发展权利。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 贷款期满借款人履行债务的，或者借款人提前偿还所担保的贷款的，贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构须报银行业监督管理机构审查批准的事项包括（）
A．设立
B．业务范围
C．变更
D．终止

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 违法事实确凿并有法定依据，对（）的行政处罚，可以当场做出行政处罚决定。
A．公民处以五十元以下罚款
B．法人或者其他组织处以一千元以下罚款
C．对法人或者其他组织处以警告
D．暂扣驾驶证

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 《贷款风险分类指引》中规定，借款人的还款能力包括借款人的（）等。
A．现金流量
B．财务状况
C．影响还款能力的非财务因素
D．管理状况

【◆参考答案◆】：A, B, C