在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）
A．发放不符合条件的个人贷款的
B．签订的借款合同不符合本办法规定的
C．将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
D．超越或变相超越贷款权限审批贷款的
E．授意借款人虚构情节获得贷款的
F．对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 关于行政处罚的管辖说法正确的是（）
A．上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的有重大影响的违法行为
B．可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为
C．上级银行业监督管理机构可以查处下级银行业监督管理机构辖区内的所有违法行为
D．下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重，有重大影响的，可以请求上级银行业监督管理机构进行查处

【◆参考答案◆】：A, B, D

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和代销业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。市场风险管理体系包括如下基本要素()。
A．董事会和高级管理层的有效监控；
B．完善的市场风险管理政策和程序；
C．完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；
D．完善的内部控制和独立的外部审计；
E．适当的市场风险资本分配机制。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列哪些行为属于违规拆借：
A．向非金融机构拆入资金;
B．向非银行机构拆入资金;
C．弥补联行汇差不足;
D．拆入资金购买房地产;

【◆参考答案◆】：A, B, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于商业银行关系人的有（）。
A．商业银行的董事
B．商业银行的监事
C．商业银行信贷业务人员
D．商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构信息科技部门依据项目功能说明书分别编写项目（），设计和编码应符合项目功能说明书的要求。（《银行业金融机构信息系统风险管理指引》第37条）
A．总体技术框架
B．项目设计说明书
C．使用说明
D．用户说明

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。
A．强化新发卡的风险防范和信用审查;
B．严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
C．加强特约商户的审慎选择和后续管理;
D．落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
E．重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （）采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A．存款人
B．担保人
C．借款人
D．贷款人

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 承兑地程序主要包括（）。（票据法第38、39条）
A．提示承兑
B．承兑
C．承兑成立
D．付款

【◆参考答案◆】：A, C