《个人贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的调查评价意见（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的调查评价意见（）。
A．真实性
B．完整性
C．准确性
D．有效性

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融创新按动因分可分为逃避管制的金融创新、规避风险的金融创新、技术推动的金融创新和迎合理财需要的金融创新。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 内部控制评价应从（）四个方面进行。
A．充分性、合规性、有效性和适宜性
B．充分性、合规性、有效性和真实性
C．充分性、有效性、真实性和适宜性
D．合规性、有效性、真实性和适宜性

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．6个月

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的（），防止发生权利瑕疵的情形。
A．真实性
B．准确性
C．合法性
D．有效性

【◆参考答案◆】：A, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向（）发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
A．一般客户
B．亲属
C．朋友
D．重要客户

【◆参考答案◆】：B, C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 起草规章地部门应当将规章送审稿送银监会法律部门审查，并提交以下（）材料。（《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》第36条）
A．起草说明
B．论证报告
C．国内外相关立法资料
D．调研报告、相关案例等其他参考资料

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人（）。
A．签订长期供销合同；
B．使用金融衍生工具；
C．提供资金缺口担保；
D．投保商业保险。

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

【◆参考答案◆】：贷款档案的结构及其应包括的文件；贷款档案的保管责任人； 明确贷款档案的保管地点，对法律文件要单独保管 ，应保存在防火、防水、防损的地方；明确贷款档案存档、借阅和检查制度。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司开展关联交易，应以公平的市场价格进行，逐笔向中国银行业监督管理委员会（），并按照有关规定进行信息披露。
A．事前请示
B．事后报备
C．事后报告
D．事前报告

【◆参考答案◆】：D