村镇银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，在认真核对客户的有

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 村镇银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，在认真核对客户的有效身份证件或者其他有效身份证明文件的同时，应当留存该客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A．1
B．2
C．3
D．5

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行应建立（），坚持收益覆盖成本和风险的原则，在法规和政策允许的范围内，根据风险水平、筹资成本、管理成本、授信目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素，对不同小企业或不同授信实行差别定价。
A．激励约束机制
B．独立的核算机制
C．利率的风险定价机制
D．专业化的人员培训机制

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：（）。(《商业银行信息披露办法》第11-16条)
A．会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况及本行的重要会计政策和会计估计
B．资本充足状况
C．重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售
D．关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
E．会计报表中重要项目的明细资料

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的（）
A．企业信息
B．客户信息
C．国家秘密
D．商业秘密

【◆参考答案◆】：C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 《担保法》规定（）财产不可以抵押。（担保法第37条）
A．依法被查封、扣押、监管地财产
B．土地所有权
C．依法有权处分地国有土地使用权
D．所有权、使用权不明或者有争议地财产
E．学校、幼儿园、医院等以公益为目地地事业单位、社会团体地教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

【◆参考答案◆】：A, B, D, E

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：()
A．制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；
B．通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；
C．确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；
D．确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；
E．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 资产公司资产处置专门审核机构召开资产处置审核会议必须通知全体成员，（）人以上（含）成员到会，会议审议事项方为有效。分支机构召开资产处置审核会议必须5人以上（含5人）成员到会，会议审议事项方为有效。
A．5
B．7
C．9

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的内部审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A．每三年一次
B．每两年一次
C．至少每年一次
D．至少每年两次

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《担保法》规定，以下关于定金的说法错误的是（）。
A．定金合同从签订之日起生效
B．给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金
C．收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金
D．当事人在定金合同中应当约定交付定金的期限

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 空白卡、预发卡要视同___管理，账实分管，定期核对。
A．空白凭证;
B．现金;
C．有价证券;
D．一般账表

【◆参考答案◆】：B