- A+
所属分类：资格考试
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益为洗钱罪所涉及的内容。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 两家商业银行并购，可能带来的好处包括（）。
A．新银行将拥有比以前单家银行大得多的资本
B．可以合并以前两家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润
C．可以对所有资产进行重组，化解已存在的不良资产
D．可以利用合并后的新形象发行新股票，增加银行的核心资本
A．新银行将拥有比以前单家银行大得多的资本
B．可以合并以前两家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润
C．可以对所有资产进行重组，化解已存在的不良资产
D．可以利用合并后的新形象发行新股票，增加银行的核心资本
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：在两家或多家银行并购以后，新银行将拥有比以前单家银行大得多的资本，而且与此同时，可以合并以前多家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润，从而增加资本；可以对所有资产进行重组，化解已存在的不良资产，降低风险加权总资产；可以利用合并后的新形象发行新股票，增加银行的核心资本，提高资本充足。
(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持,长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用，这种行为是合理的。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于存款在法律上的含义，说法正确的是（ ）。
A．对存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B．对存款机构看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期支付本息义务的行为
D．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为
A．对存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B．对存款机构看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期支付本息义务的行为
D．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为
【◆参考答案◆】：A D
【◆答案解析◆】：存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面，从存款人来看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为；另一方面，从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）是指民事主体在法律地位上一律平等。
A．平等原则
B．公平原则
C．公正原则
D．自愿原则
A．平等原则
B．公平原则
C．公正原则
D．自愿原则
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：平等原则是指民事主体在法律地位上一律平等。
(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户。
A．1个
B．2个
C．3个
D．视情况而定
A．1个
B．2个
C．3个
D．视情况而定
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易的交易称为（）。
A．A.利率互换
B．B.货币互换
C．C.资产互换
D．D.即期外汇交易
A．A.利率互换
B．B.货币互换
C．C.资产互换
D．D.即期外汇交易
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：货币互换通常涉及两种货币，持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。利率互换是交易双方在一定时期内交换以相同的本金数量为基数的不同利率的利息，如固定利率和浮动利率互换。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 《巴塞尔协议》建立跨境银行处置机制，具体包括（）。
A．强化国家对跨境银行的处置权
B．强化国家对跨境银行的实施力度
C．强调单个银行应制定应对危机的计划
D．强化风险化解机制
A．强化国家对跨境银行的处置权
B．强化国家对跨境银行的实施力度
C．强调单个银行应制定应对危机的计划
D．强化风险化解机制
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：巴塞尔委员会发布了《跨境银行处置工作组最终报告及建议》，进一步强化跨境银行处置机制，有效应对与此相关的系统性风险。具体包括强化国家对跨境银行的处置权和实施力度、强调单个银行应制定应对危机的计划、强化风险化解机制等。
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 与同业拆借相比，商业银行的债券回购市场的特点有（）。
A．债券回购的风险要低得多
B．债券回购的利率低于同业拆借利率
C．债券回购的交易量小于同业拆借
D．债券回购的交易量远大于同业拆借
A．债券回购的风险要低得多
B．债券回购的利率低于同业拆借利率
C．债券回购的交易量小于同业拆借
D．债券回购的交易量远大于同业拆借
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：同业拆借以商业银行的信用为基础，没有任何担保，相对而言，债券回购的风险要低，故A选项说法正确。对信用等级相同的金融机构来说，债券回购利率一般低于同业拆借利率。因此，债券回购的交易量远大于同业拆借。故B，D选项说法正确。
