根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分。
A．控股股东
B．直接负责的董事
C．直接负责的高级管理人员
D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“日积月累”理财计划，管理费率（）
A．固定费率0.1%
B．固定费率0.2%
C．固定费率0.1%+超过年预期收益率的浮动费率
D．固定费率0.2%+超过年预期收益率的浮动费率

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 企业主营业务收入流向主要有：成本和费用。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：成本、费用、税金

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 企业财务分析的内容比例：（）
A．盈利比例
B．效率比例
C．杠杆比例
D．流动比例

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 某公司能在市场上以固定利率6.73%或浮动利率LIBOR筹资。当时利率掉期报价为6.75–6.78，则该公司可以通过IRS获得的最低筹资成本为（）。
A．LIBOR–2
B．LIBOR+2
C．LIBOR–5
D．LIBOR+5

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 美联储从2004年6月开始至今一共连续加息多少次？（）
A．15次
B．16次
C．17次
D．18次

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 境外机构和个人从境内获得的服务贸易收入、股息、红利、利润、股权转让收益等，向境外单笔支付等值（）（不含）美元以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（简称《税务证明》。
A．1万
B．2万
C．3万
D．5万

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。（1）反洗钱统计报表（2）信息资料中与反洗钱工作有关的内容（3）稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容（4）本外币大额可疑交易报告
A．（1）（2）
B．（2）（3）
C．（3）（4）
D．（1）（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 我行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，对理财中心客户提供（）服务，对财富中心客户提供（）服务，对私人银行客户提供（）服务。
A．顾问式，管家式，销售式
B．销售式，顾问式，管家式
C．销售式，顾问式，一站式
D．一站式，顾问式，管家式

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 产品ZYJQ09001A与ZYJQ09002A的区别在于（）。
A．适用的客户级别不同
B．币种不同
C．发行时间不同
D．风险评级不同

【◆参考答案◆】：C