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所属分类：资格考试
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于这是由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权并且两者的划分在现实操作中非常清晰。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] BSC方法的缺点是（ ）。
A．指标设置复杂、难以量化
B．评价的导向性不明确
C．指标之间正相关
D．权重分配难以确定
A．指标设置复杂、难以量化
B．评价的导向性不明确
C．指标之间正相关
D．权重分配难以确定
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：BSC方法的缺点是指标设置复杂、难以量化，且由于指标之间可能非正相关、权重分配难以确定，评价的导向性不明确，因此BSC方法应用过程中应与EVA价值管理有机结合。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同。
A．无效合同
B．可撤销的合同
C．效力未定的合同
D．以上均不是
A．无效合同
B．可撤销的合同
C．效力未定的合同
D．以上均不是
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：效力未定的合同是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同。
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。
A．国有商业银行
B．中国境内的外资银行
C．国家外汇管理局
D．政策性银行
A．国有商业银行
B．中国境内的外资银行
C．国家外汇管理局
D．政策性银行
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于金融消费者的权利的是（）。
A．金融消费求偿求助权
B．金融消费公平交易权
C．金融消费者受重视权
D．享受金融服务权
A．金融消费求偿求助权
B．金融消费公平交易权
C．金融消费者受重视权
D．享受金融服务权
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：金融消费者的权利:1）金融获知权2）金融消费自由权3）金融消费公平交易权4）金融资产保密权、安全权5）金融消费求偿求助权6）享受金融服务权
(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：考察票据权利的概念。票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的()。
A．被执行单位的开户金融机构名称
B．户名
C．帐号
D．单位存款余额
A．被执行单位的开户金融机构名称
B．户名
C．帐号
D．单位存款余额
【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。
A．片面追求信贷市场份额
B．个人信用体系不健全
C．内控制度不健全
D．风险防范意识不足
A．片面追求信贷市场份额
B．个人信用体系不健全
C．内控制度不健全
D．风险防范意识不足
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：后三项属于个人信贷业务的操作风险成因。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规部的基本职责包括（）。
A．负责合规守法委员会的日常事务工作
B．负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育
C．负责管理全行反洗钱工作
D．负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策
A．负责合规守法委员会的日常事务工作
B．负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育
C．负责管理全行反洗钱工作
D．负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：除了以上五个选项之外，银行合规部的基本职责还包括：1、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。2、负责对全行经营管理活动遵守法律、法规及规章执行情况进行监督检查。3、负责对核实确认的不合法守规情况，根据权限对有关人员和单位提出处理意见，重大合法守规缺陷问题及时上报。4、根据总行信贷经营和审批责任认定制度，拟定实施方案，并牵头组织责任认定工作。5、在全行风险管理框架下，拟定健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。6、负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息。7、负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门季度、年度绩效考核工作。8、负责牵头组织关联交易管理的具体工作，并负责董事会关联交易控制委员会的业务支持工作。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由银监会没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。
A．一倍以上五倍以下
B．一倍以上三倍一下
C．五十万元以上二百万元以下
D．五十万元以上一百万元以下
A．一倍以上五倍以下
B．一倍以上三倍一下
C．五十万元以上二百万元以下
D．五十万元以上一百万元以下
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由银监会没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
