《商业银行法》规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行法》规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“___”字样。
A．证券
B．银行
C．公司
D．股份

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。
A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B．回访客户
C．实地查访
D．向公安、工商行政管理等部门核实
E．其他任何可采取的措施

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下面有关资产公司的说法正确的是（）
A．资产公司可以留存价值较高的部分政策性资产进行持续经营。
B．资产公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过账面所有者权益的70%。
C．资产公司如果拟长期持有股权，可以将不良资产出资转为资本金。
D．资产公司可以用不良资产及其权益与外方成立合资资产管理公司。

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 在银团贷款中，____是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。
A．银团代理行
B．银团牵头行
C．银团参加行
D．银团组织行

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] ____是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 某媒体报导：作为世界部分主要原油出口国的联合组织，欧佩克的首要任务就是通过调节产量稳定国际市场石油价格，以维护石油出口国的利益。根据欧佩克最新的价格稳定机制，该组织原油平均价若超过每桶**美元或低于每桶**美元时，其成员国将相应增加或削减原油产量。今年第一季度，由于油价不断下滑，欧佩克已削减日生产配额合计250万桶。问题：

【◆参考答案◆】：在市场经济制度里，资源的配置是利用和依靠价格通过市场进行的。一方面需求与供给决定着商品的价格，另一方面价格又反过来影响供求。正是这种价格和供求的相互作用，使生产资源得到合理的配置。供求定理：包括了需求和供给理论，价格，弹性理论。表示商品的价格和需求量之间成反方向变动的关系。这种现象普遍存在被称为需求规律或需求定理。需求定理是说明商品本身价格与其需求量之间关系的理论。其基本内容是:在其他条件不变的情况下某商品的需求量与其价格之间成反向变动即需求量随着商品本身价格的上升而减少需求定理说明的需求量与价格反方向变动的原因可以用替代效应substitutioneffect与收入效应incomeeffect替代效应是指实际收入不变的情况下某种商品价格变化对其需求量的影响。这也就是说如果某种商品价格上涨了而其他商品的价格没变那么其他商品的相对价格下降了消费者就要用其他商品来代替这种商品从而对这种商品的需求就减少了。收入效应是指货币收入不变的情况下某种商品价格变化对其需求量的影响。这也就是说如果某种商品价格上涨了而消费者的货币收入并没有变那么消费者的实际收入就减少了从而对这种商品的需求也就减少了。例如如果大米价格上升而消费者的货币收入不变则消费者实际收入减少对大米的需求量必然减少。这种由于某种商品价格上升而引起实际收入替代效应强调了一种商品价格变动对其他商品相对价格水平的影响收入效应强调了一种商品价格变动对实际收入水平的影响。需求定理所表明的商品价格与需求量反方向变动的关系正是这两种效应共同作用的结果。表明商品的价格和供给量之间成同方向的变动关系此为供给规律供给规律是说明商品本身价格与供给量之间关系的理论。

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实际，试述货币市场上金融机构参与者的活动目的与形式。

【◆参考答案◆】：(1)中央银行参与的目的：进行公开市场业务操作，实现货币政策目标。参与的主要形式：买卖短期国债。(2)商业银行参与的目的：进行头寸管理、灵活调度头寸。参与的主要形式：短期借贷和买卖短期债券。(3)非银行金融机构参与的目的：实现最佳投资组合以降低风险，获取收益。参与的主要形式：选择低风险、高流动性的金融工具。

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行内部控制和内部稽核的关系。

【◆参考答案◆】：内部控制和内部稽核两者的关系，可以用一句话来归纳：内部控制主要是管理部门的工作，稽核部门对内部控制负有再监督的责任。(1)内部控制不仅仅是稽核部门的事情，它主要是经营管理部门的工作，从内部控制的各项要素出发，营造良好的控制环境、风险评估、风险控制、信息交流沟通等大都是银行经营管理层的职责。(2)稽核部门对内部控制负有再监督的责任。稽核部门的独立性和应有的权威性，加上其组织系统的垂直性，赋予了该部门对内部控制行使再监督和再评价的特殊重要的职能。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 有下列情形之一的，贷款人可依照约定方式或其他法定方式处分质押的定期存单：（）
A．质押贷款合同期满，借款人未按期归还贷款本息的
B．出质人违约，贷款人需依法提前收回贷款的
C．借款人违约，贷款人需依法提前收回贷款的
D．出质人被宣告破产的
E．借款人死亡的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《刑法》将共同犯罪人分为()。
A．主犯
B．从犯
C．胁从犯
D．教唆犯

【◆参考答案◆】：A, B, C, D