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所属分类：资格考试
(1)【◆题库问题◆】：[单选] 协会根据会员单位的自查情况、协会组织的抽查和接受的投诉情况及对媒体的监测，对各会员单位的自律情况做出综合测评，（ ）出具一份《中国银行业自律规范发展报告》。
A．每年
B．每月
C．每半年
D．每三个月
A．每年
B．每月
C．每半年
D．每三个月
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：协会根据会员单位的自查情况、协会组织的抽查和接受的投诉情况及对媒体的监测，对各会员单位的自律情况做出综合测评，每年出具一份《中国银行业自律规范发展报告》。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 众筹大意为大众筹资或群众筹资，是指用（）的形式，向网友募集项目资金的模式。
A．团购+预购
B．团购+限购
C．单独购买+预购
D．单独购买+限购
A．团购+预购
B．团购+限购
C．单独购买+预购
D．单独购买+限购
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：众筹大意为大众筹资或群众筹资，是指用团购+预购的形式，向网友募集项目资金的模式。本意众筹是利用互联网和SNS传播的特性，让创业企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意及项目，争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 关于互联网基金销售，下列说法错误的是（）。
A．基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的，要切实履行风险披露义务，必要时可以承诺收益方式吸引客户
B．基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险
C．基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示
D．基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，不得与基金产品收益混同
A．基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的，要切实履行风险披露义务，必要时可以承诺收益方式吸引客户
B．基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险
C．基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示
D．基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，不得与基金产品收益混同
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的，要切实履行风险披露义务，不得通过违规承诺收益方式吸引客户；基金管理人应当采取有效措施防范资产配置中的期限错配和流动性风险；基金销售机构及其合作机构通过其他活动为投资人提供收益的，应当对收益构成、先决条件、适用情形等进行全面、真实、准确表述和列示，不得与基金产品收益混同。
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行创造存款货币的能力首先取决于（ ）的规模。
A．原始存款
B．派生存款
C．货币乘数
D．法定存款
A．原始存款
B．派生存款
C．货币乘数
D．法定存款
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：商业银行创造存款货币的能力，首先取决于原始存款的规模。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 保证合同的内容应包括( )。
A．被保证的主债权种类、数额
B．保证担保的范围
C．保证的方式
D．保证上网期间
A．被保证的主债权种类、数额
B．保证担保的范围
C．保证的方式
D．保证上网期间
【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：根据我国《担保法》的规定，保证合同应当包括以下内容：被保证的主债权种类、数额；债务人履行债务的期限；保证的方式；保证担保的范围；保证的期间；双方认为需要约定的其他事项。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）是银行业自律管理的执行机构，对会员单位遵守行业自律制度情况进行监督，对违反行业自律制度的会员单位进行自律性处分。
A．银监会
B．中国银行业协会
C．银行业协会理事会
D．银行业协会会员大会
A．银监会
B．中国银行业协会
C．银行业协会理事会
D．银行业协会会员大会
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：协会理事会是银行业自律管理的执行机构，对会员单位遵守行业自律制度情况进行监督，对违反行业自律制度的会员单位进行自律性处分。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。
A．轻视柜台业务内控管理和风险防范
B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感
A．轻视柜台业务内控管理和风险防范
B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：最后一项是法人信贷业务的操作风险成因。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下选项中，不属于合规检查岗重点检查的是（）。
A．制度执行合规
B．流程应用合规
C．责任认定合规
D．业务办理合规
A．制度执行合规
B．流程应用合规
C．责任认定合规
D．业务办理合规
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：合规检查岗是以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为（）。
A．母公司
B．子公司
C．总公司
D．分公司
A．母公司
B．子公司
C．总公司
D．分公司
【◆参考答案◆】：C D
【◆答案解析◆】：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；
