银行工作人员在得知客户资金是诈骗所得时，下列说法正确的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行工作人员在得知客户资金是诈骗所得时，下列说法正确的是（）。
A．可以为其提供资金账户
B．可以为其将财产转换为现金
C．可以为其将资金汇往境外
D．以上三种做法都不合法

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：A，B，C选项中的行为均构成洗钱罪。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 国内生产总值是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：题干为GDP的概念。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 托收属于( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。
A．商业信用
B．银行信用
C．政府信用
D．个人信用

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：托收属于商业信用。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括的五个阶段为检查准备、（）。
A．检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B．检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C．检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D．检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 票据贴现体现了票据的（）功能。
A．流通
B．支付
C．结算
D．融资

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：贴现是指商业银行对票据持有人在票据到期前，以票据为抵押，向持有人提供贷款的一种方式。这其实就是融资的一种手段，体现了票据的融资功能。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行存款业务的描述中，错误的是（）。
A．存款是银行和存款人之间的一种信用行为
B．存款是银行的传统业务
C．存款是银行最主要的资金运用
D．存款是银行对存款人的负债

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：存款是银行最主要的资金来源。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 以下有关中央银行票据的说法正确的有（）。
A．中央银行票据是由中国人民银行发行的
B．中央银行票据的发行对象是全国银行间债券市场成员
C．中央银行票据的发行目的是筹资
D．中央银行票据的发行作用是通过公开市场操作调节金融体系的流动性

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：中央银行票据的发行目的不是筹资，而是通过公开市场操作调节金融体系的流动性。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：国家风险通常是由于债务人所在国家引起的，而不是债权人所在国家引起的。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
A．保险代理人
B．保险代理机构
C．保险经纪人
D．保荐代表人

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：保险经纪人指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会应当对银行业金融机构实行（）。
A．并表监督管理
B．直接监督管理
C．间接监督管理
D．全面监督管理

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银监会应当对银行业金融机构实行并表监督管理。