我国商业银行临时存款账户的有效期限最长不得超过（）年。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 我国商业银行临时存款账户的有效期限最长不得超过（）年。
A．2.0
B．3.0
C．4.0
D．1.0

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。我国商业银行临时存款账户的有效期限最长不得超过2年。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 当一国降低利率或本国利率低于外国利率时，外汇贬值，本币升值。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：当一国降低利率或本国利率低于外国利率时，会使资本从本国流出，由此对外汇需求增大，外汇升值，本币贬值。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 按照发行对象不同，商业银行发行的信用卡可分为（）。
A．个人卡
B．单位卡
C．贷记卡
D．准贷记卡

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：按照发行对象不同，商业银行发行的信用卡可分为个人卡和单位卡：按是否向发卡银行交存备用金，信用卡分为贷记卡和准贷记卡两类。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A．1%
B．5%
C．10%
D．15%

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《商业银行法》第三十九条第一款第（四）项规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 中国银行业监管机构是（ ）。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．国家开发银行
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：中国银监会是中国银行业监管机构。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为（ ）。
A．诈骗型金融犯罪
B．伪造型金融犯罪
C．利用便利型金融犯罪
D．针对银行的犯罪

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于金融机构反洗钱义务的是()。
A．在职责范围内调查可疑交易活动
B．建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．建立客户身份识别制度
D．按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。金融机构在反洗钱方面的义务包括： （1）健全反洗钱内控制度；（ 2）建立客户身份识别制度；（ 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 尚业银行设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求，这句话体现的内部控制原则是（）。
A．全面性原则
B．审慎性原则
C．有效性原则
D．独立性原则

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：审慎性原则要求商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，承担未履行客户身份识别义务的责任的是（）。
A．客户
B．第三方
C．直接经办人
D．该金融机构

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。